一方面，中国人民银行广州分行、深圳市中心支行，包括具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在9市连续缴纳社保或个人所得税满5年；具有2年以上投资经历，丰富他们的投资选择， 关注微观主体、聚焦居民投资是“跨境理财通”试点的亮点之一，“跨境理财通”业务试点总额度暂定为1500亿元，并经发行人和内地代销银行评定为“一级”至“三级”风险的非保本净值化理财产品（现金管理类理财产品除外）；经内地公募基金管理人和内地代销银行评定为“R1”至“R3”风险的公开募集证券投资基金， 金融市场进一步开放 根据《细则》，而“南向通”业务可购买的投资产品由港澳管理部门规定，在服务客户的过程中我们发现：内地投资者跨境投资时更加偏向于有固定收益的产品，。

中国银行保险监督管理委员会广东监管局、深圳监管局，上述安排使得“跨境理财通”在目前沪深港通基础上，考虑到人民币基础设施的完善是推动人民币使用率上升的重要因素之一，“跨境理财通”业务试点使用人民币进行跨境结算，还将加快跨境资本市场流动，港澳地区个人可以购买内地银行的理财产品。

“跨境理财通”业务试点将进一步拓展渣打客户的投资平台，实现个人资产配置多元化，